la gestion de patrimoine autrement

Le family office VOUS OUVRE SES PORTES

Créez votre patrimoine

Où placer son épargne ? Quel est le meilleur levier en terme de défiscalisation ? Comment acquérir un patrimoine de biens immobiliers locatifs ?

Gérez votre patrimoine

Comment préparer sereinement sa retraite ? Protéger sa famille ? Ou optimisez son patrimoine en fonction de sa situation personnelle ?

Transmettez votre patrimoine

Vous souhaitez vendre ou transmettre une société. S’occuper de la transmission de votre patrimoine immobilier.

En Gestion de Patrimoine, à chacun sa solution

A chaque étape de sa vie, les attentes sont différentes en terme gestion de patrimoine (investissement financier, investissements immobiliers, optimisation fiscale, gestion de portefeuille, conseil en stratégie juridique et fiscal…) . De la Création de Patrimoine dès son plus jeune à âge jusqu’à la Transmission de Patrimoine à ces vieux jours, nos conseillers accompagnent Dirigeant d’entreprise et Particulier.

Notre valeur ajoutée : une approche familiale de notre métier basée la volonté d’accroître et de préserver le patrimoine familial de nos clients.

Découvrez le Family Office sur Agile, Responsable et Connectée !

Le conseil patrimonial made in legira

Pour être au plus proche de vos projets de vie

AGILITE : En véritables Architectes du patrimoine privé, nous sécurisons vos investissements, notamment de la déperdition fiscale et de l’inflation, en intégrant la transmission du patrimoine de génération en génération.

TRANSPARENCE : Votre patrimoine est consultable en un clic ! Votre interface informatique privée agrège tous vos comptes bancaires, vos placements ainsi que votre patrimoine immobilier dans un seul et même outil.

RESPONSABILITE : Notre accompagnement sur mesure suit vos intérêts et vous sécurise dans toutes vos opérations. La Protection patrimoniale gouverne notre savoir-faire, notre accompagnement, notre méthode de travail, et la sélection de nos partenaires.

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protection patrimoniale

NOTre objectif

Protéger votre patrimoine d’aujourd’hui et de demain

Construire, structurer, protéger et faire fructifier le patrimoine des professionnels, des entreprises et des particuliers, telle est la vocation de la gestion de patrimoine.

Depuis près de 10 ans, nous avons accompagnons des familles afin de défendre leurs intérêts et leur patrimoine. Rien de mieux que le Family Office en la matière.

Parce que votre patrimoine, c’est votre histoire. Ne le confiez pas à n’importe qui.

Découvrez nos solutions personnalisées alliant conseil et accompagnement dans le temps : 

Besoin de changer de conseil pour la Gestion de votre Patrimoine ?

Le Service Après Vente du Patrimoine : Notre service nous permet de rebondir et de reprendre en charge la gestion de votre patrimoine et le conseil, sur des actions faites par d’autres.

Avec ma femme, nous avons fait appel à un conseiller en immobilier pour acheter un bien de défiscalisation qui nous avait promis un suivi pour les déclarations fiscales. Pour des raisons personnelles, nous n’avons jamais revu le conseiller après le passage chez le notaire. Pas de nouvelles non plus du cabinet pour lequel il travaillait. Nous sommes heureux d’avoir connu le cabinet LEGIRA par le biais d’un de nos amis. Depuis plus de 3 ans, notre nouveau conseiller nous accompagne dans nos déclaratifs fiscaux et les questions que nous avons sur notre investissement.

Valéry L., 48 ans, chargé d’études

préjugés de la gestion de patrimoine

OSEZ prendre de la hauteur

Les préjugés sur la Gestion de Patrimoine et le Family Office

Mon conseiller bancaire est le mieux placé pour me répondre en terme de gestion de patrimoine

Le conseil est une question de personnes et de compétences.

Vous avez beau avoir toute la puissance d’établissements financiers, si votre conseiller financier n’a ni la compétence juridique, ni le temps, ou ni les solutions adaptées à vos besoins, il ne vous sera d’aucune utilité.

Je pense ne pas avoir les ressources suffisantes pour faire appel à un Gestionnaire de Patrimoine

Si la Gestion de Patrimoine est aujourd’hui réservée à une clientèle de privilégiés, cela est dû à la méconnaissance de la profession voulu par bon nombre de réseaux de distribution grand public (banque, assurance). Il en est de même pour le Family Office.

Notre approche est de raisonner en terme de besoin client et valeur ajoutée apportée par le cabinet plutôt que de procéder à une segmentation par niveau de patrimoine financier. Il est clair que plus le patrimoine est important et plus les enjeux le sont aussi pour vous client.

Dès lors que la fiscalité devient importante pour votre foyer fiscal, il peut être opportun d’utiliser ce levier en mettant en place une stratégie de défiscalisation pour réduire vos impôts et le transformer en patrimoine personnel.

 

Je souhaite gagner de l'argent sans prendre de risque

Contrairement à ce que l’on pense, les risques que prend un épargnant sont multiples.

On met souvent en avant le risque financier faisant planer le spectre de la perte en capital. Mais qu’en est-il du risque de liquidité évoqué notamment à travers la loi Sapin 2 ?

La voie qui mène à la performance sur les investissements financiers n’est pas de tout repos !

 

Nous sommes couverts car nous sommes assurés

Vous avez peut-être mis en place un contrat de prévoyance pour protéger vos revenus surtout si vous êtes un Travailleur Non Salarié. Mais pour autant, êtes-vous réellement couvert ?

La compagnie d’assurance qui vous a proposé votre contrat ne vous dira pas le contraire. Mais sachez que tous les contrats de prévoyance ne se valent pas. Je ne parle de tarification mais bien de niveau de couverture. Avoir un contrat adapté à votre profession, votre mode de vie et les risques professionnels est indispensable. Peut-on considéré qu’un contrat de prévoyance ne couvrant pas le mal de dos serait adapté pour un professionnel soulevant fréquemment des charges lourdes ?

Faire appel à un Conseiller patrimonial doit coûter chercher

Notre structure de coût et notre capacité à négocier avec nos partenaires nous permet d’obtenir d’excellentes conditions financières par nos clients.

En fonction de la prestation proposée, cela vous en coutera des honoraires de conseil. Mais toute peine mérite salaire.

Il n’y a rien de pire que de payer des abonnements pour des prestations non effectuées. Cela ne vous rappelle rien…

Je ne comprends pas pourquoi je me retrouve avec autant de comptes et de produits financiers

Vous n’avez jamais du croiser la route d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Centré sur une approche client, nous nous efforçons de donner du sens aux solutions préconisées. Son but n’est pas de faire de la batonite 

Pour ce faire, une solution doit répondre à un objectif ou volonté clairement exprimé.

Mon expert comptable est capable de répondre à toutes mes attentes de chef d'entreprise

Sans aucune mesure, votre expert comptable est le mieux placé pour effectuer les obligations déclaratives au sein de votre entreprise. Mais concernant la gestion de votre patrimoine privé, il atteindra rapidement ses limites ne serait-ce que si votre déclaration annuelle de revenus est complexe. La gestion de patrimoine est une affaire de spécialiste.

D’ailleurs votre expert-comptable vous a t’il déajà proposé un audit patrimonial ?

Et si vous préférez une offre couvrant vos besoins professionnels et personnels, découvrez POLARYSE

Nos Spécialités

nous mettons a votre disposition toutes nos compétences. Obtenez un audit express gratuit

Bilan patrimonial

Assistance administrative

protection patrimoniale

réorganisation de l’épargne

valorisation d’un capital

Investissement immobilier

banque patrimonialE

crédit

maîtrise de la fiscalité

préparation à la retraite

revenus complémentaires

transmission de patrimoine

constitution de société patrimoniale

création d’entreprise

 

Services patrimoniaux

Tout ce que nous pouvons faire pour vous

Que vous soyez jeune actif, chef d’entreprise ou retraité, la gestion de patrimoine peut vous être d’une grande utilité. Quelque soit votre niveau en la matière, nous avons développez des solutions s’adaptant à vos besoins patrimoniaux. Le tout est bien naturellement d’en avoir ! Pour le reste, nous sommes là pour vous aider à réaliser vos projets de A à Z.

Conseil en investissement

FAMILY OFFICE

,

ACCOMPAGNEMENT SPECIFIQUE du chef d'entreprise

Service après vente du patrimoine

préface du fondateur

Créez vos propres opportunités

On trouve toujours de bonnes raisons de ne pas faire les choses, les remettre à plus tard. Et en gestion de patrimoine, c’est encore plus vrai que dans d’autres disciplines.

Pourtant la seule ressource qui nous est la plus chère est le temps, même devant nos actifs financiers. On ne peut l’acheter et pourtant on le dépense sans modération. Découvrez la méthode pour saisir les opportunités qui se présentent à vous au quotidien. 

Vous souhaitez faire de la gestion de patrimoine votre métier ?

Les métiers de la gestion de patrimoine sont diversifiés. Découvrez nos offres d’emploi (ingénieur patrimonial, chargé de clientèle, gestionnaire backoffice…) et rejoignez une entreprise dynamique et à taille humaine capable de vous accompagner dans un véritable projet professionnel.

Que vous soyez diplômé de l’université, que vous recherchiez un contrat d’apprentissage, ou que vous ayez acquis une expertise patrimoniale dans des études notariales, nous étudierons votre candidature avec attention du moment que vous partagiez nos valeurs et l’esprit d’entreprise ! 

 

Donnez un second souffle à votre carrière !

La gestion de patrimoine adaptée à vos attentes

3 gammes de produits et services

Conseil en

Investissement

Récupérez et rentabilisez les fonds improductifs

Financez votre retraite par l’immobilier

Achetez sereinement et rentabilisez

Constituez une épargne immobilière en béton

Soyez mieux assuré pour moins cher

Redevenez maître de votre épargne et votre immobilier

Construisons et gérons ensemble votre épargne en toute transparence

Retrouvons l’adéquation entre vos besoins et le produit de placement

Travaillons en connexion : outils de suivi avec alertes, ordres automatiques et outils d’analyse.

Domaines d’expertise :

  • Epargne (assurance vie, PEA…)
  • Epargne Immobilière
  • Investissement Immobilier
  • Location meublée
  • Accession à la propriété
  • Négociation/Renégociation d’Assurance Emprunteur
  • Placements de Défiscalisation
  • Placement de Trésorerie d’Entreprise
  • Crédit Immobilier
  • Renégociation de Crédit

Family

Office

Prévoyez les coups durs grâce à des liquidités

Protégez vos revenus, au cas où

Offrez-vous des revenus complémentaires

Transformez vos impôts en patrimoine

Préparez votre transmission vers vos proches

Réduisez votre fiscalité et anticipez la retraite

Revenons aux valeurs de bon père de famille pour soi, ses enfants, ses proches.

Définissons ensemble vos objectifs patrimoniaux et trouvons le placement le plus adapté grâce à nos conseils personnalisés et nos outils 3.0

Utilisons tous les leviers fiscaux afin de rattraper le temps passé.

Protégeons et faisons fructifier votre patrimoine.

Domaines d’expertise :

  • Bilan Patrimonial
  • Maîtrise de la Fiscalité
  • Préparation à la Retraite
  • Plan de Suivi Patrimonial Personnalisé
  • Protection du Cercle Familial
  • Transmission de Patrimoine

    Accompagnement spécifique

    du Chef d’Entreprise

    Prendre sa retraite par anticipation

    Achetez les murs de votre activité

    Vendez votre entreprise au bon moment

    Protégez votre réussite et vos revenus

    Restez aux commandes en cas de divorce

    Activez votre protection patrimoniale professionnelle

    Nous sommes un véritable relai entre l’entreprise, son devenir et vous.

    Nous sécurisons votre vie d’entrepreneur par le conseil Juridique, Financier et Fiscal.

    Parce qu’un Chef d’entreprise est aussi un particulier, nous lui proposons tous les services de Family Office auxquels nous avons ajouté des services spécifiques. 

    Domaines d’expertise :

    • Accompagnement à la Cession ou Transmission d’Entreprise
    • Acquisition de l’Immobilier d’Entreprise
    • Création d’Entreprise
    • Optimisation de la Rémunération
    • Plan de Retraite Personnalisé
    • Prévoyance (Madelin, contrat collectif)
    • Protection du Chef d’Entreprise et de l’Outil Professionnel

    Le temps est ce qui est de plus précieux. Alors ne le gâcher pas inutilement.

    Notre mission

    Donner du sens à votre patrimoine pour construire votre avenir en toute sérénité

    NOTRE RECETTE : UNE MÉTHODE ÉPROUVÉE ET UNE ÉQUIPE DE SPÉCIALISTES CHEVRONNÉS

    Nos Forces

    • Notre transparence sur les frais et notre rémunération.
    • La pédagogie de nos conseillers :  nos investisseurs novices comprennent tout !
    • Une expertise sur l’accompagnement des chefs d’entreprise et professions libérales.
    • Un réseau de partenaires très pointus dans leur expertise.

    Nos Particularités

    • La mise en place de Plan de Suivi Personnalisé pour nos clients allant jusqu’à l’assistance à la déclaration fiscale
    • Un outil de visualisation de votre patrimoine accessible depuis votre téléphone mobile. Toutes les positions de vos placements financiers sont mises à jour quotidiennement.
    • Eco-responsabilité : rendre votre investissement utile et responsable, en appliquant le principe de Responsabilité Sociale et Economique (RSE) à son patrimoine.
    gestion de patrimoine val d'oise

    restons en contact

    200 rue Hélène boucher

    95220 herblay sur seine

    +33 1 30 40 09 09
    hello@legira.fr