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L'essentiel sur

conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
Découvrez notre métierUne question à nous poser

La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est née des expertises de professionnels motivés par une unique conviction :

Vous présenter une alternative objective aux offres proposées par les grands groupes financiers et immobiliers (banques, assureurs, promoteurs immobiliers).

Par leur expertise professionnelle, ils ont une approche plus globale et pointue de la gestion de patrimoine en opposition à ce que peut vous proposer des banques, des compagnies d’assurance, des cabinets d’expertise comptable, des notaires, des agences immobilières…

Sa sphère de compétences

Epargne

Immobilier

Retraite

Fiscalité

Prévoyance

Transmission

Les + du CGP

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est comme son nom l’indique un professionnel du patrimoine. Mais contrairement à beaucoup d’autres acteurs de ce domaine, il appuie son conseil sur une approche globale pluridisciplinaire lui permettant de balayer toutes les dimensions (juridique, financière, fiscale et sociale) nécessaire à une prestation de qualité.

Le droit civil, fondation du conseil en gestion de patrimoine

La première notion fondamentale est qu’il doit maîtriser est le droit civil. Pour ce faire, il est indispensable pour ses clients qu’il dispose de la Compétence Juridique Appropriée.

Et le patrimoine dans tout cela

De même, quand on parle du patrimoine, il faut pour notre CGP savoir aussi bien maîtriser les arcanes des placements financiers que de l’immobilier.

Pour votre information, le patrimoine des français est composé à 66% de biens immobiliers. Ne pas maîtriser ce domaine est purement rédhibitoire pour se prétendre CGP : dommage pour nos amis banquiers et assureurs !

 

Ses expertises

Pour pouvoir exercer sa profession, il doit avoir plusieurs statuts réglementés tel qu’Agent ImmobilierConseil en Investissement Financier ou Démarcheur Bancaire et Financier, Courtier en assurance et Courtier en Opérations Bancaires et en Services de Paiement. Il en détient les cartes professionnelles nécessaires à l’exercice de ses activités, avec un statut désormais réglementé.

“L’aspect civil ne peut pas être mis de côté si vous souhaitez disposer d’un conseil de qualité. La gestion de patrimoine est un sujet bien trop complexe et important pour la confier à des non spécialistes du sujet ! ” Régis PORTUGAL, Gérant Fondateur

Conseil en Investissement

Partie importante du métier de CGP, le conseil en investissement financier et immobilier permet de répondre à bon nombre d’attente des clients. Tout ceci que l’on cherche à développer son patrimoine, limiter la pression fiscale à partir de stratégie de défiscalisation, faire fructifier un patrimoine ou préparer sa retraite.

Consulter un gestionnaire de patrimoine permet retrouver les chemins de la rentabilité en alliant diversification et conseil patrimonial. Certains conseillers iront même jusqu’à la commercialisation de produits financiers et immobiliers pour vous proposer une solution clef en main.

Family Office

On cherche à développer son patrimoine pour soi, mais aussi pour protéger nos proches. Pour cette raison la transmission du patrimoine est coeur de la majorité de stratégie patrimoniale proposée par le CGP à ses clients. Vous aidez à réussir votre vie de “bon père ou mère de famille” est au centre de nos préoccupations.

En parallèle, nous nous occupons aussi de toutes les sujets de protection du cercle familiale, que cela concerne le conjoint (aménagement  du régime matrimonial, sécurisation des revenus en cas de décès du conjoint) ou votre personne (dépendance, maintien du train de vie à la retraite).

Accompagnement Professionnel

En tant que Chefs d’entreprise ou Professions libérales, les attentes patrimoniales sont plus importantes que pour de simples salariés. Nous sommes nous aussi bien placés pour le savoir en tant que chef d’entreprise. Toute la protection sociale (prévoyance, retraite), la rémunération et une grande partie de l’enrichissement patrimoniale (acquisition des locaux professionnels) reposent sur l’entreprise ou l’activité professionnelle.

Par conséquent, il est indispensable de commencer par la protéger patrimonialement parlant d’accident de la vie (divorce, décès d’un associé, longue incapacité de travail, départ d’un homme clef de l’entreprise).

Qui sont ses clients

Les conseillers en gestion de patrimoine s’adressent à une clientèle patrimoniale aussi bien composée de particuliers que de professionnels.

Les professions libérales et chefs d’entreprise de TPE et de PME représentent le cœur des portefeuilles des Conseillers en Gestion de Patrimoine, notamment sur les sujets de prévoyance et de retraite.

Mais un nombre important de particuliers font de plus en plus appel à leurs services.

“En 2016, les investissements réalisés par l’intermédiaire des Cabinets de CGP de France ont représenté 7,8 milliards d’Euros (hors immobilier).”

clients cgp

une relation privilégiée

Pourquoi faire appel à un Cabinet Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

 

Le cabinet conseiller en gestion de patrimoine est un partenaire privilégié du fait de sa disponibilité et de son implication. Il s’engage à vous fournir toutes les informations nécessaires sur les contrats et les supports proposés. Il établit dans la durée une relation de confiance avec vous et vous propose un accompagnement sur le long terme. Le conseiller en gestion de patrimoine peut conseiller une famille sur plusieurs générations. 

Une confidentialité sans faille

LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE EST UNE PERSONNE DE CONFIANCE QUI RESPECTE LA CONFIDENTIALITÉ DES INFORMATIONS QUI LUI SONT TRANSMISES.

Des conseils personnalisés

IL VOUS OFFRE UN CONSEIL PERSONNALISÉ. IL VOUS PROPOSE LES SOLUTIONS LES PLUS ADAPTÉES À VOS OBJECTIFS ET À VOTRE SITUATION PATRIMONIALE.

Une expertise sans cesse mise à jour

LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE SUIT DES FORMATIONS RÉGULIÈRES LUI PERMETTANT DE DÉVELOPPER SES CONNAISSANCES ET SES COMPÉTENCES SUR LES NOUVELLES TECHNIQUES FINANCIÈRES, LES PRODUITS ET LES RÉGLEMENTATIONS JURIDIQUES ET FISCALES.

Une sélection de produits triés sur le volet

LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE A LA POSSIBILITÉ DE CHOISIR SES PARTENAIRES ET LES PRODUITS À DISTRIBUER EN TOUT OBJECTIVITÉ. SANS LIEN CAPITALISTIQUE AVEC EUX, IL N’A AUCUN OBJECTIF COMMERCIAL DE PRODUCTION AVEC CES DERNIERS.

Préface du fondateur

Sachez saisir les bonnes opportunités

On recherche souvent la bonne affaire, les conditions idéales, l’alignement des planètes. Mais qu’est-ce qui vous dit que l’avenir sera meilleur que les conditions du moment ? 

Ne vous cherchez plus d’excuses et découvrez le moyen de devenir acteur de votre avenir 

Conseil or not conseil

Il est complexe de prodiguer un conseil lorsqu’il est fourni par un établissement qui fabrique ses produits et qui les distribuent. C’est le cas des agences bancaires, des agents généraux d’assurance ou des bulles de vente des promoteurs immobiliers. Le conflit d’intérêts est flagrant, nuisible au conseil et surtout incompatible avec la défense du client en cas de litige.

C’est pour toutes ces raisons que le Conseil en Gestion de Patrimoine se doit de garder ses distances avec ces partenaires, notamment son indépendance capitalistique envers eux. Grâce à cela le CGP a la possibilité de proposer en toute impartialité les solutions les plus adaptées à leurs clients. De ce fait, le CGP intervient librement sur les différents marchés, à chaque étape, afin de créer des solutions sur mesure s’appuyant sur des produits haut de gamme élaborés par ses partenaires et répondre ainsi aux objectifs de son client.

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