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Choisissez un métier d'avenir

Devenez conseiller en gestion de patrimoine

Vous avez entendu parlé de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP). Vous vous posez la question si vous pouvez aspirer à embrasser cette profession. Véritable architecte de vie des particuliers et des professionnels, le Conseiller en Gestion de Patrimoine met à profit ses connaissances financières, juridiques et même sociales dans le but de protéger au mieux les intérêts de son client. Cette polyvalence a pour but d’apporter de la cohérence dans les projets de vie de ses clients. Comme une maison, un patrimoine doit se bâtir sur des fondations solides pour résister aux accidents de la vie (divorce, invalidité, décès de son conjoint). Mais comment faire pour acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans ce beau métier ? Existe t’il un cursus idéal ?

La valeur ajoutée du Conseiller en Gestion de Patrimoine

Quand on parle de gestion de patrimoine, cela comprend un large éventail de domaine de compétences :

  • Conseil
  • Défiscalisation
  • Epargne
  • Epargne salariale
  • Gestion d’actifs
  • Gestion de trésorerie d’entreprise
  • Investissement Immobilier
  • Prévoyance
  • Retraite
  • Transmission

Une approche globale

Le rôle du CGP est d’accompagner ces clients dans la durée pour ces derniers puissent répondre à leurs objectifs de vie. Tel un architecte de projets de vie, le CGP est capable de travailler aussi bien sur de la constitution de patrimoine, en passant par sa gestion. Le but ultime reste de le transmettre à ces proches pour leur assurer un avenir meilleur.

Grâce à une approche générale fondée sur une connaissance approfondie de ses clients, le CGP peut aussi bien prodiguer des conseils que de proposer des solutions clef en main intégrant le service après vente (suivi dans le temps). D’un point de vue règlementaire, un CGP devra disposer de tous les statuts suivants pour réaliser correctement ses missions :

  • agent immobilier
  • conseiller en investissement financier (CIF)
  • courtier en assurance
  • courtier en crédit
  • courtier en opération de banque et service de paiement
  • disposer de la compétence juridique appropriée

Pour des solutions personnalisées

Parce qu’il s’adresse à un public très hétérogène en terme de situation familiale (célibataires, divorcés, PACSés, en couple mariés, famille recomposée), de professions (cadre, cadre supérieur, chef d’entreprise, profession libérale, retraité) et de niveau de patrimoine, le CGP doit s’adapter en proposant des solutions évolutives et personnalisées. 

Une formation solide est nécessaire pour devenir un bon CGP

La profession n’étant pas réglementée, on peut retrouver des CGP aussi bien en cabinet spécialisé, qu’en banque, chez des assureurs, au sein d’office notarié, dans une agence immobilière, voire même certain ayant le statut d’indépendant. Mais ne vous y méprenez pas : pour correctement effectuer son métier, le CGP devra aussi bien maîtrise le droit, la finance, la fiscalité et l’immobilier qui représente encore plus des deux tiers du patrimoine des français. Et tout ceci, sans compter les mises à jour annuelles nécessaires dans le cadre des changements législatifs. Autant vous dire que sauf à avoir une approche généraliste dans un cabinet, vous n’aurez jamais la compétence suffisante au sein de votre banque, compagnie d’assurance, agence immobilière ou cabinet de courtage.

Eh oui, vous l’aurez compris : la gestion de patrimoine est un métier technique qui demande des compétences comportementales accrues (empathie, capacité à convaincre…). Et comme tous les métiers techniques, il demande une formation académique ou sur le terrain de qualité. Deux cas de figure s’offre à vous :

  • soit vous décider de repasser par les bancs de l’école pour passer une formation diplômante certifiante ou qualifiante en gestion de patrimoine. En tête des formations on retrouve le DU Expert en Gestion de Patrimoine et le Master 2 en Gestion de Patrimoine,
  • soit vous décidez d’apprendre sur le tard en commençant par une acquérir de l’expérience dans un des métiers de la gestion de patrimoine (courtier en assurance, agent immobilier, courtier en crédit, chargé de clientèle) afin de mettre un pied à l’étrier. Vous pourrez compléter ce cursus par des formations techniques ou faire valider vos acquis après 5 ans d’expérience professionnelle.

Ce n’est qu’à cette condition que vous pourrez prétendre au statut de Conseiller d’Investissement Financier (CIF). Il vous permettra de préconiser du conseil juridique à travers la rédaction d’actes ainsi que la mise en place de toutes les solutions patrimoniales possibles.

Il existe des formations complémentaires pour obtenir une spécialisation afin d’accompagner des typologies de clientèle spécifique (Chef d’entreprise ou des professionnels, Family Office, personnes vulnérables, personnes disposant d’un patrimoine international).

Vous souhaitez donner un nouveau souffle à votre carrière en rejoignant LEGIRA

Vous avez un tempérament entrepreneurial et disposez de solides compétences comportementales, ce métier peut-être fait pour vous.

Nous accompagnons nos collaborateurs depuis 2010 dans leur carrière pour leur permettre de s’épanouir en développant pleinement leur potentiel. A travers un large réseau de partenaires et de prescripteurs, le cabinet LEGIRA est devenu un acteur régional reconnu avec une rayonnance nationale à travers notre site Internet et notre communauté acquise grâce aux réseaux sociaux. Parce que la relation de confiance est le fondement de notre métier, nous avons choisi de mettre en place une approche “phygitale”. Autrement dit, le renforcement de la relation client à travers la mise en place d’outil numérique pour toutes les tâches administratives (rapports, outil de suivi web de l’intégralité du patrimoine des clients, coffre fort électronique de documents, signature électronique).

Vous souhaitez en savoir plus sur le métier de CGP ? Ou alors peut-être avez vous déjà fait votre choix et souhaiter passer le cap en postulant à une de nos offres d’emploi.