Notre vision de l’anticipation…

Celui qui excelle à résoudre les difficultés les résout avant qu’elles ne surgissent” – S. Tzu

Dans quel optique gérez vous votre capital…

Comment gérer son patrimoine et protéger votre foyer est sans doute une question récurrente dans votre esprit. Comme la majorité des français, vous épargnez sur un livret bancaire, puis sur un PEL parce que votre banquier vous l’a conseillé. Puis enfin sur un contrat d’assurance vie, avec une clause bénéficiaire par défaut, ainsi qu’une allocation d’actifs adossée à un profil “prudent” ou “équilibré” défini par votre banque… Mais est-ce qu’une seule fois vous êtes vous posez la question si cela correspondait vraiment à vos objectifs et non pas à ceux de votre banque ?

…Devenir proactif, c’est gérer autrement son patrimoine.

Prendre du recul, c’est préparer sereinement son avenir c’est agir de façon responsable.

  • De quoi ai-je besoin dans 10 ans pour couvrir mes différents besoins ?
  • Mes couvertures actuelles sont-elles suffisantes pour me protéger en cas d’accident de la vie (décès, invalidité…) ?
  • Ai-je protégé ma société en cas d’accident de la vie ? Décès d’un de mes sociétés ? D’un éventuel divorce ?
  • Que puis-je mettre en place pour assurer les études de mes enfants ? Que faire à la retraite avec une baisse de revenus pour les aider ?
  • A quel âge vais-je pouvoir prendre ma retraite et comment sera-t-elle ?
  • Demain je décède, que se passera-t-il ? Quelles seront les charges et qui les paiera ? Comment se déroulera l’héritage ?

Les fondements du Conseil Patrimonial

Faire un bilan personnalisé et proposer des préconisations.

L’audit de votre situation actuelle et de ce que vous souhaitez faire de votre vie à travers des objectifs précis, nous permettra de définir une stratégie patrimoniale. Nous avons effectivement besoin de tous les éléments essentiels de votre patrimoine afin de répondre à vos besoins patrimoniaux.

Notre analyse s’appuie sur un étude détaillée au plan civil, social, fiscal, financier et successoral afin de pouvoir vous conseiller au mieux.

audit patrimonial

À chacun son style, ses problématiques, ses projets et donc ses solutions !

Plusieurs choix s’offrent à vous :

Besoin de l’avis d’un spécialiste

Vous souhaitez nous présenter votre préoccupation du moment afin que vous puissiez y répondre. Ou vous avez souhaitez avoir l’avis d’un second spécialiste avant de vous lancer dans un projet. Nos Ingénieurs Patrimoniaux sont capables de vous apporter tout le conseil nécessaire pour aiguiller et sécuriser vos choix.

Notre valeur ajoutée : rédiger un rapport détaillé qui vous sera remis pour vous servir de guide dans la mise en place de la solution 

La réponse clef en main à vos besoins

Vous êtes perdu dans vos besoins patrimoniaux et/ou vous souhaitez être guider par un spécialiste de A à Z. Dans ce cas, nous vous accompagnons dans toutes les phases de votre projet, de la phase d’analyse à la mise en place de la solution. Nous nous occupons de tout afin que vous puissiez vous consacrez sereinement à votre propre activité.

Notre valeur ajoutée : Assurer le service après-vente dans le temps afin d’adapter la solution aux évolutions financières, juridiques et fiscales.

Conseil personnalisé dans le temps

Vous souhaitez profiter d’un accompagnement global pour donner de la cohérence à votre patrimoine et vos objectifs. Nous proposons des formules d’abonnement répondant à vos besoins qu’ils soient simples ou complexes. Nous nous devons de vous apporter le bon conseil au bon moment.

Notre valeur ajoutée : s’adapter à notre public en proposant des solutions clefs en main pour les néophyte ou les personnes souhaitant déléguer leur gestion patrimoniale, jusqu’à du coaching sur mesure pour les personnes averties

Etre clairvoyant dans ses actions, ça aide !

► ASSURER LA PROTECTION PATRIMONIALE DE NOS CLIENTS

Notre réponse : Quand on parle de gestion de patrimoine, on a souvent en tête la notion de gain ou d’optimisation fiscale. Pourtant, en faisant le point avec des clients, nous nous sommes vite aperçu que la protection était au coeur de leur préoccupation. Cela tombe bien, car elle fait partie de notre ADN. Comme pour une maison, cela ne sert à rien de vouloir bâtir vite, grand et haut si les fondations ne sont pas solides !

► AVOIR DES MOYENS POUR MIEUX GERER VOTRE PATRIMOINE ET VOTRE AVENIR

Notre réponse : Procéder systématiquement à une étude afin de faire le point sur votre situation civile, financière, fiscale, sociale et successorale. Grâce à notre étude, nous pourrons vous dresser un bilan et des préconisations s’appuyant sur vos forces pour combler vos faiblesses !

► NE PAS CONFONDRE RÊVES ET OBJECTIFS AMBITIEUX

Notre réponse : En cas de projet ambitieux, il vaut mieux commencer jeune à se préoccuper de l’aspect patrimonial. Ainsi, vous ne serez pas déçu, et tout ce qui sera mis en œuvre par nos services dans le but de vous enrichir et de pouvoir en profiter le moment venu !