la gestion des patrimoines du chef d'entreprise

Entrepreneurs ou la gestion des patrimoines

Lorsque l’on est dirigeant et actionnaire de sa propre entreprise, la gestion des patrimoines personnel et professionnels est une question majeure. Vous devez prendre en main aussi bien toute votre protection sociale (prévoyance, retraite), la protection de votre outil de travail, ainsi que la gestion de vos intérêts personnels. Autant de casquettes qui peuvent être lourdes à porter.

Savez-vous que d’après une étude récente, plus de 60% des entrepreneurs sont moins bien couverts que leurs salariés. Impensable me direz-vous ? Pas tant que cela quand on voit le manque de coordination qu’il peut exister entre les différents conseils qui entourent le chef d’entreprise. Trop souvent l’obligatoire prend le dessus sur les véritables enjeux de la protection patrimoniale. Car une des pièces maitresse de l’entreprise reste son dirigeant.

Souvent l’entreprise est comme « un bébé » de la famille, au centre de toutes les préoccupations du dirigeant du dirigeant d’entreprise familiale ! Elle va jouer sur la vie des enfants et du conjoint que ce soit de manière positif ou négatif. Découvrons comme faire pour lui redonner sa place légitime tout apportant de la cohérence entre vie privée et vie professionnelle.

L’approche globale au service de la gestion des patrimoines de l’entrepreneur

Plus que tout autre personne, le dirigeant d’entreprise a besoin de conseils patrimoniaux. Contrairement à un salarié, tout est à construire en terme de :

Pour autant, l’entrepreneur reste un particulier à part entière dans sa vie de tous les jours. Il aura aussi les mêmes besoins que Monsieur et Madame tout le monde en gestion de patrimoine en terme de placements financiers ou immobiliers, des questions sur la transmission ou la protection de ses proches. En réalité, tout ceci forme un tout indissociable. Car on constate qu’une action patrimoniale dans la sphère professionnelle va avoir des répercutions dans la sphère privée.

Alors qui conseille l’entrepreneur de manière globale dans la gestion de ses patrimoines ? La réponse est dans l’écrasante majorité des cas : personne !

Les besoins et attentes de l'entrepreneur

L’entreprise est une véritable source de profit pour un entrepreneur, que ce soit durant sa carrière à travers la rémunération ou au moment de la cession de ses parts. Elle peut être aussi un patrimoine familial que l’on transmet de génération en génération, inscrivant la famille dans la postérité.

Mais pour en tirer réellement profit, il faut connaître les mécanismes des deux côtés de la frontière personnelle et professionnelle.

Protéger

  • Remplacer un homme clef défaillant
  • Rester aux commandes en cas de divorce
  • Concilier la dimension personnelle et professionnelle
  • Vous protéger en cas d’accident ou d’invalidité
  • Se protéger aussi bien que ses salariés
  • Préparer votre plan de retraite personnel dans les temps
  • Céder ou transmettre son entreprise au bon moment

Développer

  • Créer votre entreprise et choisir votre statut social
  • Trouver sa place en tant qu’entrepreneur
  • Optimiser sa rémunération
  • Arrêter de travailler avant la retraite
  • Faire perdurer une entreprise bénéficiaire dans la famille
  • Préparer votre transmission vers vos proches
  • Avoir un plan B face aux remontrances des héritiers

Placer

  • Placer la trésorerie de façon sécurisée et performante
  • Acquérir de l’immobilier d’entreprise au meilleur moment
  • Acheter les murs de votre activité

Qui de mieux qu'un de vos pairs pour vous accompagner dans la gestion de vos patrimoines

Une ADN entrepreneuriale assumée :

  • Partage du même langage entrepreneurial : fiscalité, rémunération, protection sociale.
  • Expérience de dirigeant réussie au passé ou au présent.
  • Formation professionnelle pluridisciplinaire, renforcée par un plan de formation continue annuelle.
  • Collaboration avec vos conseils actuels : expert-comptable, avocats, courtier en assurances, notaires, banquier, assureur, dans la flexibilité, allant du clef en main aux besoins spécifiques.

La force des réseaux :

  • Profitez du réseau de partenaires (notaire, avocat, banque, expert-comptable, assureur, courtier…) de votre conseiller au cas où vous ne seriez pas vous-même déjà en relation avec un réseau de professionnel de confiance.
  • Et laissez le aller au delà de son métier : pour vous accompagner dans d’autres aspects de votre vie en parfaite synergie avec nos conseils (Stratégie et développement d’Entreprise, Executive Coaching, Content Marketing, Marketing Opérationnel, Acquisition de prospects…).

Et si vous aviez une vision panoramique pour la gestion des patrimoines

Avec les progrès technologiques, vous pouvez aujourd’hui garder un œil sur l’intégralité de votre patrimoine où que vous soyez dans le monde tout en profitant de l’expertise de votre conseiller patrimonial. En avez-vous un à votre disposition ?

Le Family Office du Chef d’Entreprise gère les impacts des décisions professionnelles sur votre vie personnelle

Les problématiques patrimoniales sont votre lot quotidien et le nombre de décisions importantes que vous aurez à prendre pour votre vie privée seront multiples. De ce fait, nous sécurisons votre vie d’entrepreneur par le conseil Juridique, Financier et Fiscal, adossé à des outils numériques innovants, et maitrisons tous les paramètres d’investissement. Nous sommes le pivot entre l’entreprise et vous.

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Régis PORTUGAL

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