Transmettez votre patrimoine en toute sérénité

Quand on avance dans l’âge, la question de la transmission du patrimoine se pose pour :

  • Diminuer les droits de succession
  • Préserver les liens familiaux en évitant les querelles d’héritage
  • Privilégier son conjoint avant ses enfants
  • Avantager un ou plusieurs de ses enfants ou petits enfants
  • Ne pas léser ses héritiers dans le cas de famille recomposée
  • Transmettre aux personnes que l’on aime si l’on a pas d’héritier

Nos domaines d’intervention

  • Bilan successoral
  • Création et gestion de SCI
  • Optimisation des droits de succession
  • Planification de la transmission pour ne pas se désaisir trop tôt de ses biens
  • Protection du conjoint/concubin survivant
  • Transmission d’entreprise familiale

“Je suis resté longtemps aux manettes de mon entreprise car je ne savais pas comment faire pour la transmettre. Seule ma fille souhaitait la reprendre. Mais comment faire pour ne pas désavantager mes deux autres enfants ? J’ai trouvé avec Legira la solution pour enfin profiter de mes vieux jours avec la satisfaction d’avoir conserver la paix au sein de la famille.”

François C., Retraité ancien chef d’entreprise

Nous accompagnons les personnes dans leur quête de transmission de patrimoine à leurs proches quelque soit leur situation. Notre valeur ajoutée est de faire en sorte que vous conserviez toujours suffisamment de revenus ou de patrimoine pour faire face à votre train de vie ou vos besoins en terme de dépendance.

Transmettre un patrimoine est tout un art, surtout quand nous sommes face à des familles recomposées, en présence d’entreprise familiale ou de patrimoine immobilier important. Car en effet, nous allons bien plus loin que le seul volet fiscal de la transmission. Nous avons mis en place au sein des équipes une méthode de travail reposant sur du conseil sur mesure. Chez nous, vous ne trouverez pas de solutions toutes faites devant s’adapter à tous les besoins.

Le conseil patrimonial s’apprécie uniquement dans la durée. Nous avons fait le choix de prolonger le conseil par la mise en place d’un Plan de Suivi Personnalisé pour chacun de nos clients. Avec Legira, vous aurez la quiétude d’avoir un conseiller toujours à vos côtés.

Notre méthodologie pour une transmission de patrimoine de qualité

Une approche en 3 temps :

Faire un bilan personnalisé

  • Bilan patrimonial
  • Analyse de votre situation juridique et patrimoniale
  • Définition d’une stratégie

Proposition de préconisations

Notre analyse s’appuie sur un étude de votre situation et de vos souhaits en terme de transmission de patrimoine. Mieux nous vous connaissons et meilleur sera le conseil.

Mise en place de la solution retenue

Parce que le conseil seul ne vous permet pas d’atteindre vos objectifs, nous vous accompagnons dans la mise en place de la solution. Et tout ceci quelque soit la solution retenue.

Et la confidentialité est de mise

Nous nous engageons à respecter en toute confidentialité l’étude de vote dossier. Toutes les données que vous nous confiez sont uniquement à usage interne du cabinet.

Régis PORTUGAL

Le déroulé de notre mission

conseil patrimonial
création de patrimoine
solutions patrimoniales
mise en place du service après vente
plan de suivi personnalisé

A partir de l’analyse de votre situation personnelle, nos Conseillers élaborent en collaboration avec nos Ingénieurs Patrimoniaux un audit patrimonial.

Cet audit décrit la marche à suivre de manière détaillée afin de répondre à vos objectifs. On y retrouve un état des lieux de votre situation accompagné de nos préconisations.

En partant des préconisations établies, nos Conseillers mettent en place avec vous la solution patrimoniale adéquate pour répondre à vos attentes.

Parce que notre cabinet n’a pas de lien capitalistique avec ses partenaires, nous pouvons choisir librement les solutions que nous proposons à nos clients. Ces solutions peuvent composés uniquement de conseils et être complété avec des solutions patrimoniales personnalisées.

La fiscalité et les lois sont en perpétuelle évolution. Pour assurer la qualité de notre conseil dans la durée, nous mettons en place un Plan de Suivi Personnalisé pour nos clients.

Notre contrat de confiance

Des Ingénieurs Patrimoniaux Diplômés

Nos Ingénieurs Patrimoniaux sont les garants des conseils apportés par le cabinet. A ce titre, nous souhaitons qu’ils soient tous diplômés d’un :

  • DU ou d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine pour la partie Gestion Privée
  • DU Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise pour l’accompagnement des Professionnels et Chef d’Entreprise

Un rapport écrit pour toute mission

Les paroles s’envolent et les écrits restent. Il nous semble inconcevable que vous puissiez prendre des choix importants pour votre avenir uniquement sur des belles paroles.

Pour cette raison, nous fournissons un rapport écrit détaillé lors de chacune de nos missions. Vous y retrouverez un bilan de la situation actuelle avec une projection de chacune des préconisations.